Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin một số vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự trong hoạt động kinh doanh vàng tại Bảo Tín Minh Châu sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Thanh tra kết luận một số vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng tại PNJ – Ảnh: T.L.

Ngày 30-5, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước công bố thông báo kết luận thanh tra về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Công ty Bảo Tín Minh Châu.

Vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn niêm yết

Tại Công ty Bảo Tín Minh Châu, cơ quan thanh tra phát hiện doanh nghiệp này có vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng. Công ty còn vi phạm về giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết.

Công ty Bảo Tín Minh Châu cũng vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng.

Cụ thể, doanh nghiệp này không công bố trên website của Bảo Tín Minh Châu thông tin vận chuyển và giao nhận, quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp.

Công ty cũng không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng trên website, kết luận nêu

Đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm

Theo kết luận, tại cả hai công ty PNJ và Bảo Tín Minh Châu đều xảy ra vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm do doanh nghiệp cung cấp.

Việc trên bị cơ quan thanh tra đánh giá là nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác – hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh.

Ngoài ra, tại Công ty PNJ còn có dấu hiệu vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ.

“Kết quả xác minh cho thấy có dấu hiệu Công ty PNJ vi phạm quy định pháp luật về thuế. Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản chuyển thông tin sang cơ quan có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định”, kết luận nêu.

Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, thanh tra kết luận PNJ vi phạm nhiều quy định như không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng, không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền…

Còn tại Bảo Tín Minh Châu, thanh tra phát hiện doanh nghiệp này không có hệ thống quản lý để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị.

Công ty không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng, không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền, không thực hiện việc đánh giá rủi ro về rửa tiền…

Người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên của cả PNJ và Công ty Bảo Tín Minh Châu bị đánh giá là chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế, kết luận nêu.

Chuyển thông tin sai phạm sang Bộ Công an điều tra

Ngay sau khi kết thúc thanh tra, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển thông tin một số vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại hai doanh nghiệp trên sang Bộ Công an để điều tra, xử lý.

Thanh tra đã có báo cáo một số vụ việc qua thanh tra hoạt động kinh doanh vàng tại Công ty Bảo Tín Minh Châu có vi phạm pháp luật, dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước đã phê duyệt và có văn bản chuyển thông tin sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

Ngân hàng Nhà nước cũng chuyển thông tin liên quan đến dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự trong việc sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế tại PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý theo quy định.

Đồng thời chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với PNJ tổng số tiền là 1,34 tỉ đồng. Các hành vi bị xử phạt bao gồm vi phạm quy định về chế độ thông tin báo cáo mua bán vàng miếng và hoạt động phòng, chống rửa tiền.

Công ty Bảo Tín Minh Châu cũng bị xử phạt 2,64 tỉ đồng liên quan đến một số vi phạm quy định về hoạt động phòng, chống rửa tiền và chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng.